Si bien es importante analizar el mercado, mantener una adecuada gestión del riesgo es igualmente, o incluso más, importante. La gestión del riesgo en el mercado se puede facilitar con numerosos instrumentos que puedes utilizar para ayudar a controlar las pérdidas en tus operaciones mientras maximizas tus ganancias.
Stop Loss: Limita tus pérdidas El Stop Loss es el método estándar para limitar las pérdidas. Un Stop Loss colocado adecuadamente reacciona típicamente más rápido que un operador manual, lo que lo convierte en una herramienta valiosa para la gestión del riesgo. Cada operación es diferente, por lo que es necesario elegir el nivel de Stop Loss adecuado en función de la volatilidad del precio del día. Si el precio es menos volátil, puedes ajustarlo más, y si el precio es más volátil, debes extender un poco tu stop. Dependiendo de la distancia entre tu stop loss y el precio de entrada, ejecutarás la operación con un mayor o menor número de lotes.
Tamaño de la entrada: Antes que nada, debes definir el porcentaje de riesgo que deseas asumir en cada operación. Generalmente, debería estar entre el 1% y el 3%. Esto significa que si tienes una cuenta de $10,000 y defines el riesgo por operación en un 1%, tu stop loss asumirá una pérdida máxima de $100 por operación. Ejemplo:
Supongamos que tienes una cuenta de Forex de $10,000 y operas con un riesgo del 1% por operación. En esta ocasión, deseas colocar tu stop loss a una distancia de 5 pips del precio de entrada.
Esto significa que debes entrar mas o menor con 2 Lotes porque 2 Lotes x 5 pips = $100 que es el 1% de la cuenta en este ejemplo.
Ratio riesgo-recompensa: El ratio riesgo-recompensa es una relación utilizada en el trading para medir la cantidad de riesgo que debes asumir para obtener una recompensa. El riesgo es donde aplicarías tu stop loss y la recompensa es donde colocarías tu objetivo de ganancia. Al utilizar este enfoque de gestión del riesgo, debes ser realista y decidir dónde saldrías de la operación y cuál es el objetivo más probable para obtener ganancias, en función de lo que indica el gráfico. Si te encuentras con una operación en la que el stop loss tiene una distancia muy larga y es poco probable que el precio alcance ese punto en la misma proporción de ganancia, deberías descartar esa operación por completo.
Punto de equilibrio (Break Even): El punto de equilibrio, o mover el stop loss a este punto, es una técnica de protección comúnmente utilizada por los traders. Consiste en proteger una posición una vez que se mueve a nuestro favor.
El objetivo es evitar perder más dinero del que estamos dispuestos a arriesgar en caso de que la operación vaya en nuestra contra.
Debemos aplicar esta estrategia de punto de equilibrio solo cuando la operación haya alcanzado nuestro primer objetivo de beneficio (1:1) y queramos extenderla para obtener mayores ganancias. De esta manera, nos aseguramos de que si el precio se invierte en nuestra contra, no perderemos nada, ya que hemos movido nuestro stop loss y lo hemos convertido en un stop win, limitando nuestras pérdidas.
Elección adecuada del apalancamiento: Seleccionar un apalancamiento demasiado alto (sobre apalancamiento) aumentará nuestro riesgo, lo que significa que unas pocas operaciones negativas podrían arruinar nuestros resultados en el trading.
Desde agosto de 2018, los brokers de Forex regulados por la FCA ofrecen dos tipos de apalancamiento:
- 1:30 para clientes minoristas.
- Hasta 1:500 para clientes profesionales.
Otras regulaciones, como AISC (Australia), permiten un apalancamiento de hasta 1:500 para todos sus clientes. Sin embargo, no están sujetas al fondo de garantía de cuentas de hasta 85,000 libras ofrecido por la regulación FCA.
Controlar el riesgo en el trading como un profesional: La gestión del riesgo se trata principalmente de mantener siempre bajo control nuestro nivel de riesgo. Cuanto más controlemos nuestro riesgo, más flexibilidad tendremos al operar, especialmente en momentos críticos.
En general, el trading busca aprovechar las oportunidades. Al limitar el riesgo, nos aseguramos de poder seguir operando cuando las cosas no salgan según lo planeado, lo que nos permitirá mantenernos en el trading y estar preparados para nuevas oportunidades en el futuro.
Aplicar un sistema de control del riesgo y una adecuada gestión monetaria puede marcar la diferencia entre convertirnos en traders profesionales o convertirnos en víctimas más del mercado.
En resumen, en el trading todo se trata de riesgo y probabilidades. El trader que pueda equilibrar correctamente estos aspectos será un trader exitoso
